Investmentphilosophie auf Basis finanzwissenschaftlicher Erkenntnisse

Emotionen und das daraus resultierende Verhalten ist im Grunde genommen schlecht geeignet für die Welt der Kapitalmärkte und Investitionen. Durch das Auf und Ab der Märkte schicken uns unsere positiven und negativen Emotionen auf eine regelrechte Achterbahnfahrt. Intuitiv würde der Mensch genau das machen, was am wenigsten sinnvoll ist, nämlich bei hohen Kursen einzusteigen und bei niedrigen Kursen aufgrund seiner steigenden Angst zu verkaufen.

Anleger können ihr Schwankungsrisiko durch eine breite Vermögensstreuung in verschiedene Anlageklassen senken, ohne dabei zwangsläufig an Rendite einzubußen. Eine breite Diversifikation des Kapitals ist somit das A und O für einen gesunden Vermögensaufbau als auch für den Schutz des Kapitals.

Es ist schlichtweg unmöglich die zukünftige Entwicklung der Märkte mit Sicherheit vorherzusagen. Das beweisen zahlreiche Studien. Breit gestreute Anleger bleiben daher dauerhaft in unterschiedlichen Segmenten investiert und nutzen somit deren langfristige Chancen.

Erfolgreich zu investieren bedeutet nicht nur, Risiken einzugehen, die sich erwartungsgemäß auszahlen, sondern auch solche zu vermeiden, die sich nicht auszahlen. Zu vermeidbaren Risiken gehören beispielsweise einseitig auf einzelne Marktwirtschaften zu setzen und kurzfristigen Prognosen, Presse- und Börsenlärm zu folgen.

Weltweit in verschiedene Länder und Branchen investiert zu sein, bietet einen Schutz gegen diese Risiken. Durch diesen Ansatz werden zufällige Entwicklungen einzelner Märkte im Portfolio gedämpft und der Anleger profitiert von der langfristigen positiven Entwicklung der Weltwirtschaft.

Betrachten wir zwei Geldanlagen.

Anlage A erwirtschaftete 7% Rendite p.a. mit geringen Schwankungen

Anlage B erwirtschaftete 7% Rendite p.a. mit hohen Schwankungen

Beide Anlagen haben die gleiche durchschnittliche Rendite erreicht.

Anlage A ist zu bevorzugen, wenn diese dieselbe Rendite bei geringeren Kursschwankungen erzielt.

Die Reduktion von Schwankungen hilft somit beim Vermögensaufbau und lässt Sie als Anleger ruhiger schlafen. 

Eine Anlageklasse ist eine Gruppe von Anlagen, deren Risikofaktoren und erwartete Rendite ähnlich sind (z.B. Aktien weltweit, Value-Aktien, Small-Cap-Aktien, Anleihen, ...).

Private Anleger haben heute sogar die Möglichkeit, ähnlich wie institutionelle Großinvestoren, anlegen zu können und so die gleichen Vorteile zu genießen.

Für jede Anlegermentalität gibt es eine Reihe von Kombinationen verschiedener Investments, die langfristig die höchste Rendite erwarten lassen. 

Diese Kombination erzeugt eine optimale Chancen-/Risiko-Ausgewogenheit und bildet die "Effizenzlinie".

Diszipliniertes Vermögensmanagement sorgt zudem für einen geringeren Kapitalumschlag und damit insgesamt niedrigere Transaktionskosten.